Reserveringssoftware voor financieel adviseurs

Rechtstreeks door de klant. Sinds 2013 geldt een provisieverbod voor complexe financiële producten — hypotheken, levensverzekeringen, arbeidsongeschiktheids- en uitvaartverzekeringen: de aanbieder mag de adviseur daarvoor niet betalen, dus de klant betaalt een expliciet, vooraf overeengekomen tarief. Het Nederlandse verbod ging verder en eerder dan de Britse hervorming. Gangbaar is € 150 tot € 250 per uur, of een vast tarief per adviestraject; bij schadeverzekeringen bestaat provisie nog wel, met een transparantieplicht. Het dienstverleningsdocument moet de klant vóór het advies zijn verstrekt. U bepaalt zelf uw prijzen.

Een vergunning van de Autoriteit Financiële Markten op grond van de Wet op het financieel toezicht, of werken als aangesloten onderneming onder een vergunninghouder. Adviseren of bemiddelen zonder vergunning is een economisch delict. Adviseurs moeten per adviesgebied een Wft-diploma hebben, met verplichte permanente educatie en periodieke actualisatie; de onderneming voldoet aan eisen van betrouwbaarheid, geschiktheid van beleidsbepalers, beheerste bedrijfsvoering en een beroepsaansprakelijkheidsverzekering. Voeg daaraan toe: het klachtenrecht via het Kifid, waarbij aansluiting verplicht is, en de Wwft met cliëntenonderzoek en meldplicht.

Ja, met verplichte eigen velden.

Ja, als twee aparte diensten.

Door het twaalf maanden vooruit in te plannen met zijn herinnering.

Ja, als aparte dienst. De link wordt automatisch aangemaakt.